Banque du Somaliland

Banque du Somaliland
Baanka Somaliland
البنك المركزي صوماليلاند
Image illustrative de l'article Banque du Somaliland
Siège Hargeisa, quartier du 26-Juin, Somaliland
Coordonnées
géographiques
du siège 		9° 33′ 42″ nord, 44° 03′ 50″ est
Création 1er octobre 1994
Gouverneur Ali Abdillahi Dahir
Zone monétaire Somaliland
Devise Shilling du Somaliland
Code ISO 4217 aucun (État non reconnu)
Site officiel cb.govsomaliland.org
Géolocalisation sur la carte : Somaliland
(Voir situation sur carte : Somaliland)
Banque du Somaliland

La Banque du Somaliland (en somali : Baanka Somaliland ; en arabe : البنك المركزي صوماليلاند) est la banque centrale, l'autorité monétaire et l'organisme d'émission monétaire de la République du Somaliland. Fondée le 1er octobre 1994, trois ans après la déclaration d'indépendance unilatérale du Somaliland, elle est prévue par l'article 13 de la Constitution de la République[1] et régie par la Central Bank Act no. 54/2012. Son siège est établi à Hargeisa, dans le quartier du 26-Juin, face au commissariat central de la ville.

Entièrement détenue par l'État somalilandais mais jouissant d'une autonomie constitutionnelle, la Banque du Somaliland cumule les fonctions de banque centrale et de banque commerciale — une singularité héritée de la situation de départ, dans laquelle aucune banque commerciale privée n'existait encore sur le territoire au moment de sa création[2]. Sa mission officielle est de « promouvoir le bien-être du peuple de la République du Somaliland en maintenant la stabilité monétaire et financière »[1].

Contexte historique

Les premières banques au Somaliland (1952–1960)

La première institution bancaire à s'établir dans l'actuel Somaliland est la National Bank of India (NBI), qui ouvre des agences à Berbera et à Hargeisa en 1952, sous le protectorat britannique. La NBI assure les fonctions de banquier du gouvernement colonial jusqu'à l'indépendance. Elle fusionne par la suite avec la Grindlays Bank pour former la National and Grindlays Bank. À l'unification des deux Somalilands en juillet 1960 pour former la République somalienne, cette banque ouvre une agence à Mogadiscio.

Nationalisation et effondrement (1969–1991)

À la suite du coup d'État de 1969 et de l'accession au pouvoir de Siad Barre, le gouvernement somalien nationalise en 1971 les quatre banques étrangères présentes sur le territoire. La Banco di Roma, la Banco di Napoli et la National and Grindlays Bank sont fusionnées au sein de la Somali Commercial Bank. La Somali Savings and Credit Bank est créée parallèlement pour reprendre les activités commerciales de la Banca Nazionale Somala, dont les agences couvrent notamment Berbera, Hargeisa et plusieurs villes du nord. En 1990, la Commercial and Savings Bank of Somalia cesse ses activités, et la Banque centrale de Somalie perd à terme toute capacité opérationnelle après l'effondrement de l'État en 1991.

Création de la Banque du Somaliland (1994)

Après la déclaration d'indépendance unilatérale du Somaliland le 18 mai 1991, le territoire se retrouve sans institution bancaire fonctionnelle ni monnaie propre, n'utilisant que le shilling somalien, alors en proie à une hyperinflation et massivement contrefait. En septembre 1994, le Parlement du Somaliland approuve le plan du président Muhammad Egal de créer une monnaie nationale. Sur la base de la « Loi portant création de la Banque du Somaliland », la banque est officiellement inaugurée le 1er octobre 1994. Elle procède à la première émission du shilling du Somaliland le , au taux de conversion de 1 shilling du Somaliland pour 100 shillings somaliens[3]. Le cabinet approuve simultanément un décret instituant une période de conversion de trois mois. Le shilling somalien perd son cours légal sur le territoire le [4].

Lors de ses premières années d'activité, la banque concentre l'essentiel de ses ressources sur l'émission et l'échange de monnaie, faute de secteur bancaire commercial organisé. Les habitants s'appuient alors principalement sur les transferts de fonds de la diaspora somalienne établie en Europe, en Amérique du Nord et dans les pays du Golfe, en l'absence de distributeurs automatiques ou de produits de crédit[2].

Statut juridique et gouvernance

La Banque du Somaliland est intégralement détenue par l'État somalilandais, dont elle reçoit 100 % du capital. Elle verse néanmoins à l'État la quasi-totalité de ses bénéfices, selon une clé de répartition fixée par ses statuts. Elle est administrée par un conseil d'administration dont les membres sont nommés par le président du Somaliland et dont fait partie un gouverneur, un vice-gouverneur et un directeur général[3]. Son gouverneur en poste est Ali Abdillahi Dahir.

Régie par la Central Bank Act no. 54/2012, la banque jouit d'une autonomie constitutionnelle par rapport au pouvoir exécutif, conformément à l'article 13 de la Constitution du Somaliland[5]. Cela distingue formellement son statut de celui d'un simple trésor d'État, même si dans la pratique son indépendance opérationnelle reste limitée par les contraintes budgétaires du territoire.

En raison de l'absence de reconnaissance internationale du Somaliland, la Banque du Somaliland n'est membre d'aucune organisation financière internationale majeure, ce qui restreint son accès aux instruments de refinancement, aux lignes de liquidité d'urgence et aux mécanismes de coopération monétaire multilatérale.

Missions et fonctions

Conformément à l'article 3 de sa loi constitutive, la Banque du Somaliland poursuit les objectifs suivants[6] :

  • Assurer la stabilité monétaire par une maîtrise de l'inflation et la sauvegarde du taux de change du shilling du Somaliland ;
  • Garantir la solidité, la liquidité et le bon fonctionnement du système financier (supervision bancaire) ;
  • Réguler et superviser les institutions financières agréées, les opérateurs de change, les prestataires de services monétaires, les sociétés de technologie financière (fintech) et les prestataires de services de paiement ;
  • Assurer la sécurité, l'efficacité et l'intégrité des systèmes de paiement nationaux, tout en promouvant les paiements numériques et l'inclusion financière ;
  • Émettre et gérer la monnaie nationale, en concevant des billets de haute qualité dotés de dispositifs de sécurité avancés pour lutter contre la contrefaçon ;
  • Fournir des services bancaires au gouvernement du Somaliland, y compris les fonctions de trésor de l'État ;
  • Jouer le rôle de prêteur en dernier ressort auprès des banques commerciales agréées.

Politique monétaire

L'instrument de politique monétaire actuellement utilisé par la Banque du Somaliland est l'enchère de devises (foreign exchange auction), qui lui permet d'intervenir sur le marché des changes en injectant des dollars américains pour soutenir la valeur du shilling en cas de pression vendeuse. La banque prévoit d'introduire à moyen terme un deuxième outil — les réserves obligatoires — pour élargir sa palette d'instruments[5]. Elle publie chaque jour un taux de change officiel auquel les cambistes agréés sont tenus de se conformer[7].

Supervision bancaire

Le département de supervision bancaire de la Banque du Somaliland est chargé, en vertu de l'article 4(2) de la Central Bank Act, de « favoriser la liquidité, la solvabilité et le bon fonctionnement d'un système financier stable fondé sur les règles du marché »[5]. Les banques commerciales agréées par la Banque du Somaliland sont notamment la Dahabshiil Bank, la Darasalaam Bank, la Premier Bank, l'Amal Bank et l'IBS Bank. Le secteur bancaire commercial ne s'est développé qu'à partir des années 2010, date à laquelle plusieurs banques ont reçu leur agrément[2].

Émission de la monnaie

La Banque du Somaliland est seule habilitée à émettre le shilling du Somaliland. Elle est responsable de la conception, de l'impression et de la mise en circulation des billets et pièces, ainsi que du retrait des coupures usagées. La sécurisation des billets contre la contrefaçon constitue l'une de ses priorités, héritée du traumatisme de l'ère somalienne durant laquelle des billets frauduleux avaient été imprimés massivement à l'étranger[8].

Réseau d'agences

La Banque du Somaliland dispose d'un siège à Hargeisa et d'un réseau d'agences couvrant les principales villes du pays, notamment Berbera, Burao, Borama, Erigavo et Oodweyne, où une agence a récemment été inaugurée. Selon les sources, le nombre d'agences est compris entre douze et seize[1], des ouvertures régulières intervenant au fil de l'expansion du secteur financier.

Adhésion à l'AAOIFI (2022)

Le 30 novembre 2022, lors de la 17e Conférence annuelle de la banque et de la finance islamiques organisée conjointement par la Banque centrale de Bahreïn, l'AAOIFI et la Banque islamique de développement à Manama, le gouverneur Ali Abdillahi Dahir signe au nom de la Banque du Somaliland un accord d'adhésion à l'Organisation de comptabilité et d'audit pour les institutions financières islamiques (AAOIFI), qui regroupe plus de 45 pays émetteurs de normes pour les institutions financières islamiques[9].

Cet accord comporte deux volets. Le premier prévoit que la Banque du Somaliland serve de centre d'examens pour les programmes de certification de l'AAOIFI (CSAA — Certified Sharia Adviser and Auditor ; CIPA — Certified Islamic Professional Accountant ; CPFAS — Certified Proficiency in Financial Accounting Standards). Le second volet établit un Conseil central de supervision charia rattaché à la Banque, une coopération en matière de recherche et des programmes de formation des employés de la banque centrale[9]. Cette adhésion marque une étape significative dans le rapprochement du Somaliland avec les normes de la finance islamique internationale, particulièrement pertinentes dans un pays où la quasi-totalité de la population est de confession musulmane.

La Banque du Somaliland participe depuis lors régulièrement aux travaux de l'AAOIFI, notamment à la 23e Conférence annuelle des conseils de supervision charia tenue à Bahreïn, à laquelle une délégation menée par le vice-gouverneur Hamse A. Khaire et des membres du conseil de supervision charia a pris part[10].

Contraintes liées à la non-reconnaissance internationale

La principale contrainte structurelle pesant sur la Banque du Somaliland est l'absence de reconnaissance internationale du territoire qu'elle dessert. Cette situation l'exclut de facto de l'ensemble des organisations financières internationales (Fonds monétaire international, Banque mondiale, Banque des règlements internationaux), ainsi que des marchés internationaux de capitaux et des systèmes interbancaires mondiaux (SWIFT). Elle ne peut donc s'appuyer que sur ses propres ressources pour gérer la liquidité, défendre le taux de change et assurer la fonction de prêteur en dernier ressort, sans accès à des lignes de refinancement extérieures en cas de choc sévère[8].

Cette contrainte pèse également sur le secteur bancaire commercial : les banques somalilandaises peinent à nouer des relations de correspondance avec des établissements étrangers, ce qui renchérit et complique les transactions internationales pour les entreprises et les particuliers[8].

Perspectives

Le Plan national de développement du Somaliland (NDP I, II et III à venir) place la stabilité des prix et la solidité du système financier au cœur de ses priorités économiques. La Banque du Somaliland ambitionne de devenir « l'une des banques centrales les plus performantes d'Afrique de l'Est »[1]. Parmi les réformes envisagées figurent l'introduction des réserves obligatoires comme instrument de politique monétaire, le développement d'un système national de paiement numérique (E-Shilling) et le renforcement des capacités de recherche économique interne[8].

Notes et références

  1. « About the Bank of Somaliland », sur Bank of Somaliland (consulté le )
  2. « Islamic Banking in Somaliland », sur South East Asia Journal of Contemporary Business, Economics and Law, (consulté le )
  3. « Bank of Somaliland », sur Government of Somaliland (consulté le )
  4. ↑ « Political Settlements and State Formation: The Case of Somaliland », sur Development Leadership Program (consulté le )
  5. « Somaliland Central Bank », sur Government of Somaliland (consulté le )
  6. ↑ « Central Bank of Somaliland », sur Central Bank of Somaliland (consulté le )
  7. ↑ « The Central Bank in pegging currency operations to stabilize exchange rates », sur Somaliland Standard (consulté le )
  8. « Somaliland's Banking System: Challenges and Mitigation Strategies », sur ISIR Think Tank, (consulté le )
  9. « Somaliland Central Bank Inks deal in Manama Bahrain, becomes AAOIFI member », sur Somaliland Standard (consulté le )
  10. ↑ « Bank of Somaliland delegate attends the 23rd AAOIFI Annual Shari'ah Boards Conference in Bahrain », sur Somaliland Standard (consulté le )

Annexes

Bibliographie

  • Marleen Renders, Consider Somaliland: State-Building with Traditional Leaders and Institutions, BRILL, (ISBN 978-90-04-22254-0)
  • ISIR Institute, « Somaliland's Banking System: Challenges and Mitigation Strategies », ISIR Think Tank,‎ (lire en ligne)
  • Mukhtar Ali Egge, « Somaliland Central Bank Inks deal in Manama Bahrain, becomes AAOIFI member », Somaliland Standard,‎ (lire en ligne)

Articles connexes

Liens externes

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